Os Debêntures podem ser considerados um dos principais meios de captação de recursos das empresas.
Levando investidores a brilharem os olhos quando oportunidades com um bom retorno aparecem.
Nesse sentido, reunimos as principais informações para você conseguir aproveitar i debênture como um investimento, veja:
O que são os Debêntures?
De maneira simples, pode ser definido como um contrato que as empresas assinam para conseguir capital em seu empreendimento.
Dessa forma, certos crescimentos podem ser financiados pelos investidores em busca de opções rentáveis.
Criando um ciclo em que todas as partes podem ganhar com o passar do tempo em relação a esse tipo de ação.
E pode ser garantido a partir de uma série de fatores como a escritura de emissão dessas debêntures.
Levando investidores a conseguirem colocar os recursos necessários para satisfazer os desejos de capital da empresa no momento.
Como funcionam os Debêntures?
Por serem de iniciativa privada, os títulos emitidos pelos debêntures costumam retornar juros maiores do que os títulos públicos.
Dessa forma, há três formas de você conseguir um retorno ao colocar seu dinheiro em Debêntures, veja:
- Pré-fixado: Quando você compra debêntures, as regras de retorno já são definidas no momento da compra;
- Pós-fixado: Essa segunda opção é caracterizada por dar ao investidor a resposta de quanto irá receber apenas no dia de retirada;
- Híbrido: De maneira simples, é a combinação das duas opções anteriores em um único papel.
Apesar de não serem garantidos pelo Fundo Garantidor de Crédito, os Debêntures são conhecidos pela sua segurança no mercado.
Afinal, são necessários inúmeros documentos de comprovação para conseguir a liberação para a emissão de debêntures e a captação de recursos.
Quais os tipos de Debêntures?
Mesmo tendo o mesmo nome, os Debêntures podem se dividir nas seguintes categorias:
Conversíveis
Como o nome já pode dar a entender, os conversíveis são aqueles que podem trocar o juros do rendimento por ações da empresa que emitiu o papel.
Simples
Essa é a maneira mais comum, pois o único jeito de ser remunerado é a partir do juros que foi definido por você nas regras do contrato de cada papel.
Incentivadas
Uma forma que o governo encontrou de estimular as empresas que têm um papel fundamental no desenvolvimento do país.
Comuns
Ao fazer a compra desses debêntures o investidor receberá os juros e precisará fazer o pagamento da porcentagem de Imposto de Renda que incide em seu papel.
Quais garantias os Debêntures têm?
Como é um investimento considerado de renda fixa, vale considerar as garantias oferecidas por essa categoria, veja:
- Garantia Real: Bens da empresa ou de terceiros são oferecidos como garantia de pagamento;
- Garantia Flutuante: Em caso de falência, os investidores terão prioridade de pagamento;
- Quirografária: Em caso de falência, não há um fator que diferencia o investidor dessa modalidade;
- Subordinada: Com menor garantia entre os já falados, ele só consegue superar os acionistas no processo de pagamento.
Esses são um dos motivos que dão ainda mais suporte para atrair constantemente a entrada de mais investidores.
Lembrando que não é garantido pelo FGC caso seja uma necessidade a existir em seu investimento.
Quais os riscos de se investir em Debêntures ?
Como todo investimento é preciso se atentar aos riscos antes de que surpresas possam acontecer no caminho e você esteja despreparado confira:
Calote
Quando falamos em calote Estamos nos referindo ao fato de que uma empresa que emitiu debêntures não consegue honrar com o pagamento.
Isso pode acontecer e comprometer-se o risco mesmo em cenários muito confiáveis e você precisa ter um plano b para os possíveis erros no meio do caminho.
Não estão protegidos pelo FGC
O FGC é uma das principais instituição que protege investidor em caso dos bancos ou instituições Financeira em Xerém a fechar as portas por alguma situação
No caso dos debêntures não há uma proteção é você fica aberto a certos riscos no meio do caminho.
Baixa liquidez
A liquidez pode ser definida como a rapidez em que o investimento consegue se tornar dinheiro vivo.
No caso dos debêntures há certos investimentos que demoram para realizar esse processo e acabam atrasando a vida do investidor.
Como investir em Debêntures?
Para começar a investir em Debêntures, basta seguir alguns passos muito simples, veja:
Crie uma conta em uma corretora ou instituição financeira;
Busque por fundos de investimento ou venda de títulos;
Assim, é possível comparar os contratos e encontrar aqueles com o perfil mais próximo da sua rotina como investidor.
Lembre-se, em todo lugar que colocar 1 real de investimento, veja as taxas administrativas envolvidas para retirar seu dinheiro.
Pois, quanto mais próximas e de preferência, iguais a zero, a chance de ter surpresas no futuro diminui.
Quanto rende 1000 reais em Debêntures?
O resultado, vai depender de qual valor os papéis dos debêntures estão interligados. Isso pode ser, em muitos casos, o CDI.
Atualmente, esse valor está em 13% ao ano para todo investimento que conseguir ficar no papel durante os doze meses.
E, supondo que o retorno continue nesse valor, os 1000 reais investidos, retornaram cerca de 129 reais de lucro.
Por isso, em larga escala, isso pode ser uma fonte de independência financeira para você direcionar parte da sua renda.
Como declarar os debêntures no Imposto de Renda?
Caso você esteja planejando fazer sua declaração por conta própria, terá que realizar os seguintes passos:
- Abrir o aplicativo da Receita Federal;
- Iniciar o processo de declaração de imposto de renda;
- Ir até a aba de “bens e direitos”;
- Busque o código 03;
- Preencha os campos e envie.
Assim, você evita ter seu nome na malha fina, comprometendo projetos futuros envolvendo seu CPF.
Conclusão
Viu como é simples e prático aprender sobre o funcionamento dos Debêntures na sua vida financeira?
Agora, chegou a parte de levar esse conhecimento a mais pessoas, por isso, basta compartilhar o artigo em suas redes sociais.