Para fugir da crise financeira e da falta de oportunidade do mercado de trabalho ou até mesmo por preferências pessoais, muitas pessoas têm começado a abrir seu próprio negócio. Essa é uma atitude muito positiva, já que a renda pode ser maior que a de um emprego formal ou te ajudar a ganhar mais funcionando como uma renda extra.

Nesse âmbito, muita gente decide se tornar MEI (Microempreendedor Individual). Essa forma de regularizar uma empresa é muito fácil, pois tem abertura simplificada pelo Portal do Empreendedor e com pagamentos de impostos mais brandos.

Além disso, possui muitas vantagens como acesso aos benefícios da Previdência Social (INSS), como aposentadoria, auxílio maternidade e auxílio doença. Ainda permite emitir nota fiscal e vender para outros CNPJs e até mesmo para o governo.

Por ter um processo de abertura simplificado e acesso muito fácil, muitas pessoas esquecem de um fator muito importante: o controle financeiro. E é sobre isso que iremos conversar hoje.

Por não levar isso em conta, muitas pessoas podem cometer erros no controle financeiro para o MEI. Por isso, vamos apresentar 9 dicas para conduzir esse planejamento e evitar se enrolar nos gastos.

Vamos lá?

9 erros e acerto no controle das finanças do MEI

Muitas práticas são fundamentais para manter a saúde da sua empresa. Vamos apresentar essas dicas e te mostrar se você está errando ou acertando em cada uma delas. Veja se você já tem como rotina essas práticas e comece a aprimorar e implantar todas elas na sua vida como microempreendedor individual.

1- Controle financeiro para o MEI

Se você tem uma empresa e não controla as finanças dela você está errando feio. Esse é um ponto básico que muita gente acredita não ser necessário. Vivemos em um país em que a educação financeira não é um hábito. Isso somado ao fato de ser uma microempresa, pode dar a impressão que essa é uma prática dispensável, mas não é, acredite!

O MEI tem como obrigação pagar a contribuição mensal no valor estipulado de acordo com o perfil da empresa que abriu (serviços, comércio e serviços ou comércio).

Com o nome de DAS (Documentação de Arrecadação do Simples Nacional), você terá direito aos benefícios que citamos anteriormente. Além disso, a cada ano você deverá declarar o Imposto de Renda.

Então, se você não tem controle sobre as DAS que pagou e o quanto de receita você teve a cada mês e o quanto teve de gastos, como vai conseguir prestar contas depois, heim?

Por isso, é importante fazer um levantamento de tudo que entra e o que sai, além de guardar todos os comprovantes necessários, como a NF e o comprovante de pagamento da DAS.

2- Organize-se

É importante manter tudo organizado. Não só para poder declarar o Imposto de Renda, mas também para saber o quanto de lucro sua empresa está gerando. Por isso, você deve arranjar uma maneira de fazer o controle financeiro de maneira bem organizada.

Algumas pessoas são mais analógicas e preferem usar o papel. Aquele caderninho onde você anota tudo: receita e despesas. Há outras possibilidades também. Você pode usar planilhas do EXCEL ou optar por aplicativos disponíveis para smartphones.

Então, não organizar é um erro muito grande no controle financeiro para MEI.

3- Gasto deve ser menor do que a entrada

Um erro comum do MEI e também nas finanças pessoais é não acompanhar os gastos e acabar tendo mais despesas do que recebe. Isso acontece por falta de controle financeiro. Você não sabe quanto a empresa fatura, qual o lucro e o que pode ser destinado ao seu “pagamento”.

É importante se atentar a alguma questões:

  • Calcule os custos da sua empresa: espaço, energia, internet, matéria-prima etc;
  • Crie uma reserva financeira para estar preparado para imprevistos;
  • Separe o valor do seu salário;
  • Separe uma parte para investir na sua empresa (compra de equipamentos novos, por exemplo);

4- Separe a pessoa física da pessoa jurídica

Depois de ter se tornado um MEI é como se sua vida se dividisse em 2: a de pessoa física, com o CPF, e a de pessoa jurídica, com o CNPJ. Um erro muito comum no controle financeiro para o MEI é não separar essas duas partes.

Para isso, é fundamental que você crie uma conta exclusiva para pessoa jurídica para você usar em sua empresa, enquanto seus gastos pessoais serão feitos na de pessoa física.

Por exemplo, todas as suas receitas têm que ir para a conta de pessoa jurídica e o Uber que você usa para sair e passear com a família deve ser pago na sua conta pessoa física.

Se você misturar, não consegue ter a dimensão exata de como anda a situação financeira da sua empresa.

5- Separe os valores exatos recebidos e gastos todo mês

Isso pode parecer bobeira à primeira vista. “É claro que o que eu receber eu vou lançar no mês”. Tá, mas imagina que você prestou um serviço ou vendeu uma mercadoria em uma mês para um cliente e cobrou 1000 reais.

Mas esse seu cliente decidiu parcelar em 4 vezes. Então, naquele mês, você não ganhou mil reais, mas sim 250. Entendeu a diferença? A mesma coisa acontece para despesas que você tiver com o seu negócio.

Cometer esse erro de controle financeiro para MEI pode prejudicar muito seu orçamento, pois pode ser que você se esqueça de valores a pagar e a receber. Portanto, esteja atento!

6- Faça um relatório mensal

Organização financeira é importante, como já dissemos. Por isso, você deve fazer um relatório mensal. O próprio Portal do Empreendedor recomenda esta atividade e inclusive disponibiliza um modelo de relatório.

Você preenche o tipo de serviço, o valor, se precisou emitir nota fiscal e, além disso, você deve anexar os documentos a esse relatório. Tudo isso vai deixar sua vida como MEI muito mais fácil.

7- Não atrase o pagamento da DAS

Mesmo se não tiver um faturamento em um determinado mês, o pagamento da DAS é obrigação de todo MEI. É fundamental mantê-la em dia para garantir todos os benefícios como direitos previdenciários e soluções de crédito mais em conta para a sua empresa.

Você se engana se achar que não pagar ou pagar atrasado não tem nenhuma repercussão. Os atrasos acumulam juros e a falta de pagamento gera restrições no CNPJ na Receita Federal e pode cancelar o seu MEI.

8- Guarde notas fiscais e recibos de pagamento

Se você não guarda os documentos de faturamento e despesas da sua empresa, você está cometendo um enooorme erro no controle financeiro para MEI. Se você não faz isso, comece agora! Ou você se enrolará todo na declaração anual.

Você precisa dos dados, mas também de todos os documentos relativos à prestação de serviços ou vendas de mercadorias (NF), além de documentos de compra de tudo que adquiriu pela sua empresa. Você vai usá-los para preencher a declaração, mas também para caso haja necessidade comprovar algum dado.

9- Pesquise antes de contratar empréstimos

É interessante fazer pesquisas antes de contratar um empréstimo. Há empresas que oferecem uma linha com taxas especiais para MEI. Aqui, a regra de separar pessoa física da jurídica vale ainda mais.

Pois além de conseguir taxas melhores com CNPJ, ter problemas ao pagar empréstimo feitos em seu CPF pode ser ainda pior do que ter restrições no cadastro de pessoas jurídicas.

Conclusão

Aqui, nós te mostramos práticas que você precisa urgentemente implementar na rotina da sua empresa. Caso não esteja fazendo parte da sua rotina, você está cometendo muitos erros no controle financeiro para MEI.

Mas agora que você já sabe, não tem mais desculpas, certo? Comece agora e mantenha sua empresa estável e com as finanças em dia.

Se ainda ficou alguma dúvida sobre essas práticas, é só mandar mensagem, ok?

Até a próxima!